マネーツリー、MILIZEのフィンテックサービスと 「Moneytree ID連携」を開始

～ データ活用により家計管理からファイナンシャルアドバイスへ ～

マネーツリー株式会社（本社：東京都港区、代表取締役：ポール チャップマン、以下マネーツリー）とMILIZE株式会社（本社：東京都港区、代表取締役社長：田中 徹、以下MILIZE）は、MILIZEの家計診断サービス「みらい家計診断」およびライフプランシミュレーションサービス「みらいプラン」にマネーツリーが提供する「Moneytree ID」との連携機能を実装したことを発表します。

近年、資産形成への関心が高まる中、単なる収支管理を超え、個々人のライフステージや目標に応じた「パーソナライズされたファイナンシャルアドバイス」の重要性が増しています。本取り組みにより、MILIZEのAIおよび金融工学を活用した高度な分析機能と、マネーツリーの豊富な金融データを組み合わせ、より精度の高い個人向け金融サービスを提供する基盤を構築します。

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「Moneytree ID連携」の革新性

「Moneytree ID」は、マネーツリーが提供するユーザー識別IDです。利用者は「Moneytree ID」を連携することで、自身の口座情報を簡単に同期し、金融資産情報のデータポータビリティが可能になります。さらに、共有対象の金融データおよび連携先事業者の利用規約を明示し、透明性の高いデータ連携を実現しています。

従来、日本の金融サービスでは、利用者が一度サービス規約に同意すると、データが通知や広告に自動的に活用されるケースが一般的でした。しかし、本取り組みでは「Moneytree ID」を通じ、利用者が共有する情報とその目的を明確に理解し、同意の上でデータを連携するオプトイン方式を採用しています。これにより、利用者は自身の金融資産情報をMILIZEのフィンテックサービスと連携し、より具体的なインサイトを得ることができます。

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サービス連携の詳細

MILIZEの家計診断「 みらい家計診断」とライフプランシミュレーション 「みらいプラン」にMoneytree IDを連携する機能を実装し、資産管理サービス「Moneytree」の一部の利用者に対し連携を促進しました。

家計診断「みらい家計診断」との連携

• 2分で完了する簡易家計診断
• 生命保険、損害保険、スマホ通信費、電気・ガス、住宅ローン、資産運用の6項目について改善余地をパーセンテージで表示
• チャット形式の簡単な操作で診断可能

ライフプランシミュレーション「みらいプラン」との連携

• 家族構成、ライフイベント、収支情報を基に将来の金融資産推移を予測
• 「資産寿命」（貯蓄がなくなるまでの期間）の診断
• スマートフォンやウェブから簡単にアクセス可能

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今後の展開

本取り組みにより、これまで別々に存在していた金融データと分析アルゴリズムを統合し、より高度なファイナンシャルアドバイスの提供が可能となります。今後、金融機関向けのカスタマイズモデル開発を進めることで、より多くの金融機関やサービス事業者に新たな価値を提供してまいります。

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MILIZE株式会社について

金融の民主化を推進することを使命として、顧客や社会のニーズを理解し、最先端のテクノロジーで金融業務を効率化（金融DX推進）するためのソリューションを提供しています。AI・DX事業では、法人のお客さまを対象に、効率化・省力化を実現するAI・ビッグデータを活用した分析やシステムを提供しています。金融リテール事業では、金融機関と個人をつなぐサービスとして、中立的なアドバイスを提供するアプリケーション開発やマーケティング支援を実施しています。金融ビジネス事業では、自らの金融サービスを個人のお客さまへ提供しています。

ウェブサイト： https://milize.co.jp/