マネーツリー株式会社（本社：東京都港区、代表取締役：ポール チャップマン、以下マネーツリー）とMILIZE株式会社（本社：東京都港区、代表取締役社長：田中 徹、以下MILIZE）は、MILIZEの家計診断サービス「みらい家計診断」およびライフプランシミュレーションサービス「みらいプラン」にマネーツリーが提供する「Moneytree ID」との連携機能を実装したことを発表します。
近年、資産形成への関心が高まる中、単なる収支管理を超え、個々人のライフステージや目標に応じた「パーソナライズされたファイナンシャルアドバイス」の重要性が増しています。本取り組みにより、MILIZEのAIおよび金融工学を活用した高度な分析機能と、マネーツリーの豊富な金融データを組み合わせ、より精度の高い個人向け金融サービスを提供する基盤を構築します。
「Moneytree ID連携」の革新性
「Moneytree ID」は、マネーツリーが提供するユーザー識別IDです。利用者は「Moneytree ID」を連携することで、自身の口座情報を簡単に同期し、金融資産情報のデータポータビリティが可能になります。さらに、共有対象の金融データおよび連携先事業者の利用規約を明示し、透明性の高いデータ連携を実現しています。
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従来、日本の金融サービスでは、利用者が一度サービス規約に同意すると、データが通知や広告に自動的に活用されるケースが一般的でした。しかし、本取り組みでは「Moneytree ID」を通じ、利用者が共有する情報とその目的を明確に理解し、同意の上でデータを連携するオプトイン方式を採用しています。これにより、利用者は自身の金融資産情報をMILIZEのフィンテックサービスと連携し、より具体的なインサイトを得ることができます。
サービス連携の詳細
MILIZEの家計診断「 みらい家計診断」とライフプランシミュレーション 「みらいプラン」にMoneytree IDを連携する機能を実装し、資産管理サービス「Moneytree」の一部の利用者に対し連携を促進しました。
家計診断「みらい家計診断」との連携
ライフプランシミュレーション「みらいプラン」との連携
今後の展開
本取り組みにより、これまで別々に存在していた金融データと分析アルゴリズムを統合し、より高度なファイナンシャルアドバイスの提供が可能となります。今後、金融機関向けのカスタマイズモデル開発を進めることで、より多くの金融機関やサービス事業者に新たな価値を提供してまいります。
MILIZE株式会社について
金融の民主化を推進することを使命として、顧客や社会のニーズを理解し、最先端のテクノロジーで金融業務を効率化（金融DX推進）するためのソリューションを提供しています。AI・DX事業では、法人のお客さまを対象に、効率化・省力化を実現するAI・ビッグデータを活用した分析やシステムを提供しています。金融リテール事業では、金融機関と個人をつなぐサービスとして、中立的なアドバイスを提供するアプリケーション開発やマーケティング支援を実施しています。金融ビジネス事業では、自らの金融サービスを個人のお客さまへ提供しています。
ウェブサイト： https://milize.co.jp/
2012年に日本で創業。金融データプラットフォーム「Moneytree LINK®︎」をベースに、個人向け資産管理サービス「Moneytree®︎」および企業向けにデータ連携サービスを提供しています。国内において、金融・会計業界の標準APIとして認知され、人々に信頼されるデータプラットフォームの構築を目指しています。米国セールスフォース・ドットコム、三大メガバンク系ファンド、SBIインベストメント、地域金融機関系ベンチャーキャピタル、フィデリティー・インターナショナルなど海外大手運用会社から出資を受けています。
2023年にサービスを開始した Moneytree Businessは、中小企業や個人事業主向けの財務管理ソリューションです。複数の銀行口座やクレジットカードの情報を一元管理することで、企業の財務状況の可視化を実現します。キャッシュフローの推移やカテゴリ別の支出状況をグラフやチャートで直感的に把握できるほか、AIによる利益・損失予測機能で将来の事業計画や資金計画の策定をサポートします。中小企業向けの直販モデルと金融機関や金融サービス事業者向けのOEMモデルの2つの提供形態があり、ビジネスの規模や業種を問わず、的確な経営判断に必要なインサイトを提供しています。
会社名：マネーツリー株式会社
代表取締役：ポール チャップマン
資本金：1億円（2022年3月末時点）
設立日：2012年4月23日
ウェブサイト：getmoneytree.com
マネーツリー株式会社 広報窓口までご連絡ください。
