今の貯蓄ペースで大丈夫？インサイト機能で将来を見える化し、保険・金融のプロと「確かな計画」を作る方法

＜PR：ソニー生命保険株式会社の広告を含みます＞

「将来のためにお金を貯めなきゃ」と思いながらも、具体的にどのくらいのペースで貯めれば安心なのか、把握できている方は多くありません。Moneytreeのインサイト機能は、そんな「なんとなくの不安」を数字に変えてくれるツールです。

インサイト機能で、家計の現状と将来を「見える化」

Moneytreeのインサイトタブには、月次レポート（毎月の収支・カテゴリ別支出の自動集計）、光熱費インサイト（電気・ガス・水道の全国平均比較）、サブスク一覧（定額サービスの自動検出・一覧表示）など、家計を多角的に可視化する機能が揃っています。

そして新たに加わった「リタイア準備度」は、これらのデータの先にある「将来」を見通す機能です。あなたの収入・支出・貯蓄データと基本情報をもとに、将来の資産推移をグラフでシミュレーション。月々の積立額や目標年齢を変えると資産カーブがリアルタイムで変化し、「あと1万円積み立てたら？」という問いに、あなた専用の数字で答えてくれます。

インサイトの「気づき」を「確かな計画」に変えるには

インサイト機能が示すのは「現在の延長線上にある未来」です。お子さまの進学、住宅購入、インフレなど、さまざまなライフイベントを加味した精密なプランニングには、もう一歩踏み込んだ設計が必要です。

そこでおすすめしたいのが、ソニー生命のライフプランナーへのご相談です。ライフプランナーは保険・金融のプロフェッショナルであり、ソニー生命独自のシミュレーションツール「GLiP」を使用して、お子さまの進路別教育資金やインフレ率まで加味した精密なライフプランを100歳まで設計してくれます。

さらに、将来必要な資金に対する現在の準備状況を示す「充足率」※も診断でき、漠然とした不安が具体的な数字と対策に変わります。

※充足率はソニー生命独自の概念であり、ソニー生命のお客さまからお伺いした情報をもとにソニー生命にて計算した所定の計算基準日時点の値です。時間経過に伴う、生活環境や状況の変化、ご契約の保険金額の変化により変化します。充足率はあくまでシミュレーションの結果としての参考であり、保険の準備状況を確認・点検する際の目安としてください。

まずはインサイトから、その先は保険・金融のプロと一緒に

Moneytreeのインサイト機能で現在地を確認し、「もっと将来のお金の計画を確実にしたい」と思えたら保険・金融のプロの力を借りる。しかもデータ連携はMoneytree IDひとつでシームレス。インサイトでの「気づき」とライフプランナーの「ライフプランニング」を組み合わせれば、漠然とした将来のお金の不安が具体的な安心に変わります。

ソニー生命では資産形成にご利用いただける保険商品もご用意しておりますので、詳しくはライフプランナーへの相談時にお尋ねください。

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