もうすぐ確定申告の時期が近づいてきますね。確定申告というと「面倒」「難しそう」というイメージをお持ちの方も多いのではないでしょうか。しかし、日頃からスマートフォンで家計管理をされている皆さまなら、意外と簡単に申請ができるかもしれません。
今回はMoneytreeアプリを活用しながら、確定申告をスムーズに進めるコツをご紹介します。
確定申告には、「しなければならない場合」と「した方が得になる場合」があります。まずは、どちらに該当するか確認してみましょう。
Moneytreeアプリで収入を確認！
- 給与収入が2,000万円を超えている
- 複数の会社から給与をもらっている
- 副業収入が20万円を超えている
- 株式取引で利益が出ている
これらに該当する方は、確定申告が必要です。
一方で、以下の項目に心当たりがある方は、確定申告をすることで税金が戻ってくる可能性があります。
Moneytreeアプリの支出データをチェック！
- 医療費が年間で10万円を超えている
- 住宅ローンを組んで家を購入した
- 生命保険や地震保険に加入している
- iDeCoを始めた
「確定申告の時期が迫ってきたけれど、まだ準備が整っていない・・・」そんな方も心配いりません。確かに早めの準備に越したことはありませんが、今からでも遅くはありません。効率的に準備を進めれば大丈夫です。特に医療費控除や各種保険の控除証明書など、書類の収集に時間がかかるものを優先的に確認していくと安心です。慌てず手順に沿って、以下の必要な書類を一つずつ揃えていきましょう。
1. 給与関連
- 源泉徴収票（会社から受け取り）
- 各種控除証明書（保険会社などから郵送）
2. 医療費控除関連
- アプリ上などで医療費データを集計
- 病院や薬局の領収書を確認
3. その他の控除関連
- ふるさと納税の受領証
- 住宅ローン控除の証明書
- 寄付金控除の証明書
-小規模企業共済等掛金払込証明書
確定申告は手続きとして捉えがちですが、確定申告の準備を通じて、自身の年間の収支を見直すきっかけにもなります。ここでは、以下のポイントを抑えて確定申告の手続きをよりスムーズにしていきましょう。
e-Taxを利用した電子申告のメリット
自宅にいながら申告できる電子申告には、手間や時間の無駄を省くだけではなく以下の様な利点があります。
- 24時間いつでも申告可能
- 自動計算で記入ミスを防止
- 還付金の受け取りが早い
マイナンバーカードの準備
電子申告をさらに便利に進めるためのカギとなるのが、マイナンバーカードです。以前は ICカードリーダーが必要でしたが、今ではスマートフォンでも手続きができるようになり、より簡単に申請ができる様になりました。確定申告の時期が近づくと申請が混み合うので、まだお持ちでない方は早めの準備がおすすめです。
確定申告の準備は、計画的に始めることで慌てることなく進められます。Moneytreeアプリで日頃から家計管理をされている皆さまは、既に多くのデータが記録されているはずです。このデータを活用して、スマートに確定申告を済ませましょう。
さらに、Moneytreeアプリの有料機能である Moneytree Work をご利用いただくと、明細データのCSVでの書き出しが可能になります。この機能を使えば、確定申告書類の作成に必要なデータを、普段お使いの会計ソフトに簡単に取り込むことができます。データの手入力が不要になるため、作業効率が大幅に向上し、より正確に申告を進められます。ぜひご活用ください！
2012年に日本で起業。2013年より自動で一括管理する個人資産管理サービス「Moneytree」を提供し、AppleのBest of 2013、Best of 2014を2年連続で受賞。2015年より金融データプラットフォーム「Moneytree LINK」を企業向けに開始し、業界標準の金融系APIを提供している。2017年よりオーストラリア市場でサービスを開始。創業当初よりSalesforce Ventures、SBIインベストメント、三大メガバンク系ファンド、地方銀行系ベンチャーキャピタル、海外大手運用会社から出資を受ける。お金にまつわるもっとも信頼されるプラットフォームの構築を目指す。
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